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          防范電詐和跨境賭博,央行等7部門出招強(qiáng)調(diào)數(shù)字人民幣安全

          文章來(lái)源:四九八網(wǎng)絡(luò)發(fā)布時(shí)間:2021-12-27 08:12:09熱度:670

          今年下半年開始,隨著數(shù)字人民幣試點(diǎn)的不斷推進(jìn),試點(diǎn)場(chǎng)景以及使用環(huán)境也在持續(xù)拓展,而另一方面關(guān)于數(shù)字人民幣的詐騙案例也開始不斷浮出水面。

          數(shù)字人民幣詐騙層出不窮

          11月初,各地公安機(jī)關(guān)陸續(xù)發(fā)布相關(guān)的數(shù)字人民幣詐騙信息,案件普遍通過(guò)“冒充公檢法”“網(wǎng)貸影響征信”“網(wǎng)購(gòu)返現(xiàn)”等手段騙取消費(fèi)者的信任,要求提供銀行卡號(hào)、密碼等個(gè)人信息,甚至是將人臉信息、手機(jī)驗(yàn)證碼通過(guò)“屏幕共享”提供給犯罪分子。最終,犯罪分子通過(guò)替用戶開通多個(gè)“數(shù)字人民幣”錢包的方式將資金轉(zhuǎn)走。

          在這之前,以“官方”之名,借數(shù)字人民幣行騙的案例不在少數(shù)。

          有偽造中簽短信的。通過(guò)向消費(fèi)者發(fā)送數(shù)字人民幣內(nèi)測(cè)中簽成功短信并附帶一個(gè)鏈接用于登記信息,獲取消費(fèi)者個(gè)人信息,包括銀行卡號(hào)、余額、密碼、身份信息、手機(jī)號(hào)等。并且提示消費(fèi)者,卡里需要有一定金額的余額才能參與體驗(yàn)。消費(fèi)者將錢打入賬戶后,詐騙分子將余額轉(zhuǎn)走。

          有理財(cái)傳銷集資跑路的。利用很多人對(duì)數(shù)字人民幣不夠了解的現(xiàn)狀,謊稱并偽造自己是數(shù)字人民幣官方推廣人員,現(xiàn)在開發(fā)了一個(gè)“數(shù)字人民幣”理財(cái)項(xiàng)目限時(shí)邀請(qǐng)幸運(yùn)的投資者參與??浯笤摗袄碡?cái)項(xiàng)目”的收益,宣稱短期內(nèi)就可以獲得高額收益,風(fēng)險(xiǎn)很低,誘惑投資者購(gòu)買,投資者購(gòu)買后,收集大量資金跑路。

          有冒充內(nèi)測(cè)App騙取資金的。利用數(shù)字人民幣內(nèi)測(cè)的特點(diǎn),謊稱推廣的是官方App,可以給消費(fèi)者搶先體驗(yàn)數(shù)字人民幣的機(jī)會(huì)。欺騙消費(fèi)者參與數(shù)字人民幣體驗(yàn)測(cè)試需要先繳納前期的測(cè)試資金,待測(cè)試完成后會(huì)雙倍返還費(fèi)用,然后騙取資金跑路。

          另一方面,利用虛擬貨幣交易炒作的行為也是屢禁不止。比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的盛行,擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序,滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng),嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

          監(jiān)管頻頻出招規(guī)范治理

          對(duì)于虛擬貨幣炒作,監(jiān)管一貫的態(tài)度都是明確抵制的。今年9月,人民銀行等十部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》,再次重申了常態(tài)化打擊的態(tài)勢(shì)。

          可以說(shuō),從2017年人民銀行發(fā)布《關(guān)于冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)提示》之后,幾乎每年人民銀行都會(huì)重申非法集資、ICO、虛擬貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)等。

          而對(duì)于數(shù)字人民幣的詐騙案例,雄安新區(qū)管委會(huì)、人民銀行雄安新區(qū)營(yíng)業(yè)管理部在今年11月發(fā)布了《關(guān)于防范利用數(shù)字人民幣進(jìn)行電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》,提醒居民群眾提高防范意識(shí),保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。

          而這顯然治標(biāo)不治本,據(jù)移動(dòng)支付網(wǎng)了解,為了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博,近日人民銀行、公安部會(huì)同中央網(wǎng)信辦、工信部、市場(chǎng)監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、外匯局制定了《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》(以下簡(jiǎn)稱《方案》),按照職責(zé)分工,落實(shí)主體責(zé)任,構(gòu)建常態(tài)化工作機(jī)制,從根本上打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博。

          其中,《方案》除了提到要嚴(yán)厲打擊利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移涉詐涉賭資金之外,還提到要加強(qiáng)跨境、邊境地區(qū)資金流動(dòng)管理和數(shù)字人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理,防范數(shù)字人民幣被用于轉(zhuǎn)移涉詐涉賭資金。

          據(jù)某業(yè)內(nèi)人士向移動(dòng)支付網(wǎng)透露,此次數(shù)字人民幣詐騙案例發(fā)生的范圍非常廣,涉及的資金也較大,因此監(jiān)管和運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)都對(duì)其非常重視。

          在最近一次數(shù)字人民幣App的更新之后,各運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)也有意無(wú)意的對(duì)錢包額度整體進(jìn)行了收緊降低,從源頭上對(duì)詐騙問(wèn)題進(jìn)行了防控調(diào)整。

          結(jié)語(yǔ)

          此次人民銀行聯(lián)合眾多部門針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博特別制定了相關(guān)治理方案,工作措施細(xì)化到了各個(gè)職能部門,而且規(guī)定了相應(yīng)的完成時(shí)間,不可謂不看重。

          其中數(shù)字人民幣的安全防范也是其試點(diǎn)過(guò)程中的一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn),因此無(wú)論是從監(jiān)管、運(yùn)營(yíng)還是業(yè)務(wù)流程上都需要持續(xù)優(yōu)化。

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