近日，國家外匯管理局通報(bào)10起外匯違規(guī)案例，涉及2020年至2021年外匯局處罰的2家企業(yè)和8名個(gè)人，涉案金額最高達(dá)774.3萬美元，案件罰款金額最高達(dá)648.9萬元人民幣。這也是今年以來，外匯局通報(bào)的第二批有關(guān)地下錢莊非法買賣外匯的案例。

在這些案例中，涉案主體多采用境內(nèi)外資金“對(duì)敲”的方式，通過地下錢莊完成資金非法匯兌和轉(zhuǎn)移，違規(guī)資金運(yùn)作手法多樣化、隱蔽化。近年來，外匯局對(duì)地下錢莊等非法跨境金融活動(dòng)一直保持著高壓態(tài)勢(shì)，在依法嚴(yán)厲查處違法違規(guī)行為的同時(shí)，協(xié)同相關(guān)部門將涉案主體處罰信息納入人民銀行征信系統(tǒng)，并在日常監(jiān)管中重點(diǎn)關(guān)注。

地下錢莊是一種非法金融組織，助長貪腐、走私、販毒、賭博、騙稅、詐騙等多類犯罪，往往成為犯罪分子跨境轉(zhuǎn)移贓款、隱瞞違法所得、逃避監(jiān)管和法律制裁的洗錢工具和資金通道，嚴(yán)重破壞金融市場秩序，危害金融安全與穩(wěn)定。所謂“對(duì)敲”，即外匯兌換者，如一家國內(nèi)企業(yè)意欲將1萬美元轉(zhuǎn)至美國境內(nèi)賬戶，為了逃避監(jiān)管，不走正規(guī)合法渠道，而是把對(duì)應(yīng)的人民幣轉(zhuǎn)給地下錢莊境內(nèi)賬號(hào)，后者在美國的賬號(hào)就將1萬美元轉(zhuǎn)入兌換者美國賬號(hào)。事實(shí)上，地下錢莊慣用的套路就是“對(duì)敲”。

外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，近年來，外匯局堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院有關(guān)決策部署，配合公安機(jī)關(guān)等部門持續(xù)打擊地下錢莊等非法跨境金融活動(dòng)，嚴(yán)厲查處地下錢莊交易對(duì)手案件，壓縮地下錢莊生存空間，切實(shí)維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全。對(duì)于未來的監(jiān)管方向，上述負(fù)責(zé)人表示：“將配合公安機(jī)關(guān)嚴(yán)打地下錢莊等違法犯罪活動(dòng)，加大對(duì)交易對(duì)手查處力度，強(qiáng)化資金渠道監(jiān)管?！?/p>

具體來看，一是配合公安機(jī)關(guān)嚴(yán)打地下錢莊等違法犯罪活動(dòng)。繼續(xù)保持對(duì)地下錢莊及騙稅、走私、跨境賭博等上下游犯罪的高壓打擊態(tài)勢(shì)，堅(jiān)決遏制地下錢莊等非法金融活動(dòng)。二是加大對(duì)交易對(duì)手查處力度。深挖細(xì)篩參與地下錢莊交易資金的來源和去向，依法嚴(yán)懲地下錢莊交易對(duì)手，有力震懾違法違規(guī)行為。三是強(qiáng)化資金渠道監(jiān)管。加強(qiáng)對(duì)地下錢莊案件的延伸檢查，嚴(yán)肅懲處為非法跨境資金提供支付結(jié)算的機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決封堵非法資金跨境渠道。

此外，為進(jìn)一步加大警示教育力度，一直以來，外匯局持續(xù)通報(bào)地下錢莊非法買賣外匯案例，釋放嚴(yán)監(jiān)管嚴(yán)打擊的政策導(dǎo)向，提示地下錢莊的非法性和嚴(yán)重危害性，提醒廣大群眾遠(yuǎn)離錢莊、合法用匯。

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